STEUEROPTIMIERTE VERMÖGENSBERATUNG UND NACHFOLGEPLANUNG
Die frühzeitige und sorgfältige Planung der Vermögensweitergabe trägt entscheidend zur Erhaltung Ihres Vermögens und zur finanziellen Absicherung Ihrer Familie bei. Durch klare Verhältnisse können zudem Erbstreitigkeiten vermieden und Steuern gespart werden. Die kontrollierte Weitergabe, auch außerhalb des Testaments und der Erbmasse, und posthume Wünsche und Regelungen spielen ebenfalls eine entscheidende Rolle.
Wir von Morgen Invest beraten private Kunden bei Ihrer Ruhestands- und Nachfolgeplanung. Für die Vermögensweitergabe von Wertpapierdepots sind strukturierte Investmentpolicen das ideale Instrument, denn durch deren Einsatz sind vielfältige Gestaltungen möglich.
Eine Auswahl finden Sie in den nachfolgenden Konzepten, z.B. zur Weitergabe des Vermögens mit „der Hand auf dem Geld“, aufgeschobene Erbschaften, die erst zu bestimmten Zeitpunkten fällig werden oder die Weitergabe außerhalb des Testaments.
Sie haben sich Ihr Vermögen hart erarbeitet und aufgebaut, überlassen Sie bei der Nachfolgeplanung nichts dem Zufall!
SIE HABEN FRAGEN - WIR DIE ANTWORTEN
Der Großvater möchte dem Enkel Vermögen übertragen,
jedoch verhindern, dass es für Konsumzwecke ausgegeben wird.
Sie möchten ein Wertpapierdepot schenkungsteuerfrei an
die Kinder übertragen - auch über die Freibeträge hinaus.
Sie möchten Vermögensteile weitergeben, ohne dass
die übrigen Erben davon Kenntnis erhalten.
Sie möchten posthum steuern, dass z.B. Ihre Tochter zu festgelegten Zeitpunkten Erbauszahlungen erhält.
Ein Unternehmer möchte sein Privatvermögen
vor Haftungsrisiken und Gläubigerzugriffen schützen.
Stiftung "light"
Sie möchten Vermögen flexibel an ausgesuchte gemeinnützige Projekte
verteilen, ohne den Aufwand und die Restriktionen einer Stiftung.
3V-Lösung
Vermögen soll steueroptimiert aufgebaut, im Ruhestand
verbraucht und im Erbfall ertragsteuerfrei vererbt werden.